Liste der 500 größten Vermögensberater Deutschland [2024]

Liste von 3 großen Vermögensberatern in Deutschland

Vermögensberater sind in Deutschland ein wichtiger Bestandteil der Finanzdienstleistungsbranche. Sie unterstützen Privatpersonen und Unternehmen bei der Optimierung ihrer finanziellen Strategien und helfen dabei, Vermögensaufbau, Altersvorsorge und Anlagestrategien gezielt zu planen. Besonders in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheiten und niedriger Zinssätze helfen sie, durch fundierte Finanzberatung den Vermögensaufbau und die Vorsorge zu optimieren. Im Folgenden stellen wir drei bedeutende Akteure aus unserer Liste der größten Vermögensberater in Deutschland etwas genauer vor.

1. MLP Finanzberatung SE (Wiesloch, Baden-Württemberg)

Die MLP Finanzberatung SE hat ihren Sitz in Wiesloch und wurde 1971 gegründet. Die Gesellschaft bietet eine breite Palette an Finanzberatungen, darunter Altersvorsorge, Vermögensmanagement, Krankenversicherungen und Finanzierungsangebote. Die Bilanzsumme der MLP Finanzberatung SE betrug zum Stichtag 31. Dezember 2021 genau 254,2 Mio. € (193,3 Mio. €). Die immateriellen Vermögensgegenstände des Anlagevermögens gingen auf 7,8 Mio. € (13,2 Mio. €) zurück. Diese bestehen im Wesentlichen aus Konzessionen, Schutzrechten und Lizenzen. Hintergrund des Rückgangs sind planmäßige Abschreibungen. Das Unternehmen legt großen Wert auf eine unabhängige und langfristige Beratung, die auf die individuellen Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten ist.

2. Swiss Life Select Deutschland GmbH (Hannover, Niedersachsen)

Swiss Life Select ist ein Teil der Swiss Life-Gruppe und zählt zu den größten unabhängigen Finanz- und Vermögensberatern in Deutschland. Das Unternehmen bietet maßgeschneiderte Lösungen für Altersvorsorge, Versicherung und Vermögensaufbau an und bedient damit eine breite Kundengruppe. Unter dem Dach der Swiss Life Deutschland Holding GmbH sind rund 1.000 Menschen beschäftigt, die sowohl Privat- als auch Geschäftskunden unterstützen. Die Kapitalstruktur der SLDH ist weiterhin durch einen hohen Eigenkapitalanteil geprägt. Für das Jahr 2021 bedeutet das zahlenmäßig Folgendes: Gemessen an der Bilanzsumme liegt die Eigenkapitalquote bei 62,6 % (Vorjahr 67,4 %). Die Bilanzsumme selbst lag wiederum bei 431.728 TEUR (Vorjahr: 371.395 TEUR). Der Anstieg des Fremdkapitals um TEUR 57.809 auf TEUR 267.507 resultiert im Wesentlichen aus stichtagsbedingt höheren Verbindlichkeiten gegenüber Unternehmen des Swiss Life Konzerns (TEUR 56.327).

3. VZ VermögensZentrum Bank AG (München, Bayern)

Die VZ VermögensZentrum Bank AG ist eine internationale Finanzberatungsfirma mit einer starken Präsenz in Deutschland. Die VZ bietet umfassende Beratungsleistungen für Privatkunden und kleine Unternehmen, darunter Finanzplanung, Altersvorsorge und Investmentberatung. Der Vermögensberater hat seinen Deutschland-Hauptsitz in der Münchner Altstadt, entlang der prominenten Maximilianstraße. Anhand des letzten Jahresabschlusses wird auch die Relevanz des Finanzberaters in Deutschland deutlich: Durchschnittlich 65 Angestellte (VJ: 67) waren bei der Gesellschaft beschäftigt (davon 56 Vollzeitbeschäftigte und neun Teilzeitbeschäftigte), wovon wiederum 14 Angestellte Führungsverantwortung haben.

Bildquelle: Morgan Housel via Unsplash (25.10.2024)

Beratung rund um die Themen Vermögen, Finanzen & Vorsorge

Wir bieten eine einmalige Übersicht der größten und besten Vermögensberater (bzw. Finanzberater) in Deutschland. Unsere Liste kann als praktische Excel-Datei heruntergeladen werden. Die enthaltenen Informationen eignen sich optimal zur gezielten Ansprache und Identifizierung relevanter Vermögensberater. Die gelisteten Vermögensberater sind als Finanzanlagenvermittler, Versicherungsvermittler und Darlehensvermittler tätig. In welchen Beriechen die gelisteten Firmen tätig sind kann durch mehrere Spalten gefiltert werden, in denen wir die vorhandenen Erlaubnisse nach Gewerbeordnung (GewO) festhalten. Die Liste der Vermögensberater kann zudem nach Größe der Firmen sortiert werden (Ranking von A bis C).

Versicherungsvermittler, Finanzanlagenvermittler und Darlehensvermittler

Die Informationen in der Liste eignen sich optimal dafür die relevantesten Finanzberater in Deutschland zu identifizieren, nach Ihren Vorgaben zu sortieren und anschließen anzusprechen. So sind in der Liste Kontaktdaten wie Anschrift, E-Mail Adresse, Telefonnummer und Geschäftsführernamen enthalten. Sortiert werden kann die Liste nach den vorhandenen Erlaubnissen: §34c GewO (Immobilienvermittler), §34d GewO (Versicherungsvermittler), §34f (Finanzanlagenvermittler), §34i GewO (Immobiliendarlehensvermittler), §34h (Honoraranlageberater), $32 KWG. Zudem kann die Liste durch ein Ranking von A bis C sortiert werden. Die Liste enthält außerdem eine serienbrieftaugliche Anrede der Geschäftsführung (z.B. “Sehr geehrter Herr Dr. Müller”), damit Sie sofort mit der Arbeit beginnen können.

Methodik für unser Ranking der Finanzberater

Bei unserer Auswahl der größten Vermögensberater sind wir nach mehreren Kriterien vorgegangen. Zum einen haben wir auf relevante Zertifizierungen der Mitarbeiter geachtet (etwa des CFP – Chief Financial Planners), zudem haben wir Kundenfeedback eingeholt und haben Deutschlands größte Städte nach den relevantesten Vermögensberatungen durchsucht. Das (subjektive) Ranking von A bis C gibt eine Orientierungshilfe um die Größe der Vermögensberater einschätzen zu können. A-Finanzberatungen sind häufig deutschlandweit aktiv und betreuen eine hohe Anzahl an Kunden. B-Finanzberatungen sind häufig regional aktiv, verfügen aber über ein großes und professionelles Team. C-Finanzberatungen sind häufig einzelne Berater und kleinere Firmen die regional aktiv sind.

Sortierbar nach Erlaubnissen: §34c GewO (Immobilienvermittler), §34d GewO (Versicherungsvermittler), §34f (Finanzanlagenvermittler), §34i GewO (Immobiliendarlehensvermittler), §34h (Honoraranlageberater)

Die Liste kann praktischerweise nach den Erlaubnissen der Vermögensberater sortiert werden. So kann etwa gefiltert werden welche der Vermögensberater eine Erlaubnis nach §34f Gewerbeordnung besitzen. Diese ermöglicht den Beratern Finanzanlagen zu vermitteln. In einer weiteren Spalte geben wir – sofern verfügbar – an welche Produkte genau vermittelt werden Dürfen: Satz 1: Offenes Investmentvermögen, Satz 2: Geschlossenes Investmentvermögen, Satz 3: Vermögensanlagen. Weiterhin kann gefiltert werden ob eine Erlaubnis zur Vermittlung von Versicherungen (§34d), Immobiliardarlehen (§34i) oder Immobilien (§34c) vorliegt. Auch nach Honoraranlageberatern  (§34h) kann gefiltert werden.

Wenn Sie nur an Ausschnitten der Liste interessiert sind bieten wir auch zugeschnittene Produkte an:

• Liste der größten deutschen Finanzanlagenvermittler Deutschland (§34f GewO)
• Liste der größten Honorar-Anlageberatungen Deutschland (§34h GewO)

Sind Finanzportfolioverwalter bzw. Vermögensverwalter (§32 KWG) in der Liste enthalten?

Generell unterscheiden wir klar zwischen Vermögensverwaltern und Vermögensberatern: Vermögensverwalter besitzen eine Lizenz nach §32 KWG zur Finanzportfolioverwaltung, während Vermögensberater diese nicht besitzen und stattdessen nur Anlagen vermitteln. Für die größten Vermögensverwalter Deutschlands bieten wir ein separates Produkt an. Allerdings enthält auch die Liste der Top Vermögensberater einige Firmen mit Bafin-Zulassung nach §32 KWG. Dies ist der Fall wenn auch Versicherungen oder Immobiliendarlehen vermittelt werden, oder wenn §32 KWG über ein Haftungsdach wie Netfonds vorliegt.