Die Schweiz genießt weltweit den Ruf als Finanzzentrum, das für Stabilität, Diskretion und Expertise im Bereich der Vermögensverwaltung steht. Ein wesentlicher Bestandteil des Finanzsektors ist die Szene der Multi Family Offices (MFOs). Diese spezialisierten Dienstleister betreuen das Vermögen mehrerer wohlhabender Familien und bieten ein breites Spektrum an Dienstleistungen, das von der Vermögensverwaltung über die Nachfolgeplanung bis hin zur Steueroptimierung reicht. Doch welche Faktoren führen dazu, dass es in der Schweiz eine derart hohe Dichte an MFOs gibt? Der vorliegende Blogbeitrag beleuchtet die Gründe hierfür und erklärt, was diese Institutionen so besonders macht. Die wichtigsten und aktivsten Gesellschaften sind auch Teil unserer umfangreichen Liste der größten Multi Family Offices in der Schweiz.
Wieso gibt es so viele Multi Family Offices in der Schweiz?
Bevor diese Frage näher beleuchtet wird, werfen wir einen kurzen Blick auf die Definition eines Multi Family Office: MFO´s sind Dienstleistungsorganisation, die sich um die Finanzangelegenheiten und andere administrative Aufgaben mehrerer vermögender Familien kümmern. Der Unterschied zu einem Single Family Office (SFO´s), das sich nur um eine Familie kümmert, besteht darin, dass MFOs mehrere Familien betreuen und so die Kosten und den Aufwand effizient verteilen können. Schweizer SFO´s sind jedoch nicht weniger bedeutend und daher in unserer speziellen Single Family Office Liste der Schweiz abgebildet. Doch zurück zu den MFO´s: Diese bieten eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter Vermögensverwaltung, Nachfolgeplanung, Steuerberatung, Immobilienmanagement, Philanthropieplanung und persönliche Dienstleistungen wie die Verwaltung von Kunstsammlungen oder die Organisation von Erbschaften. Sie sind darauf spezialisiert, die komplexen Bedürfnisse sehr vermögender Familien zu verstehen und maßgeschneiderte Lösungen anzubieten.
In diesem Kontext kann nun die eigentliche Frage auch besser beantwortet werden. Kurzum: Die hohe Dichte an Multi Family Offices in der Schweiz lässt sich durch eine Vielzahl von Faktoren erklären. Diese Faktoren sind in der Geschichte, der ökonomischen Stabilität sowie den regulatorischen Rahmenbedingungen des Landes tief verwurzelt. So verfügt das Land über eine langjährige Tradition als internationaler Finanzplatz, der Wohlhabende aus der ganzen Welt anzieht. Seit dem frühen 20. Jahrhundert übt die Schweiz eine große Anziehungskraft auf wohlhabende Familien und Einzelpersonen aus, die ihr Vermögen sicher, diskret und professionell verwaltet wissen möchten. Die Schweizer Bankenlandschaft, die für Diskretion und Stabilität bekannt ist, hat den Boden für die Entstehung von Family Offices bereitet, die ebenfalls von diesem Ruf profitieren. Die hohe Konzentration an erfahrenen Finanzdienstleistern hat dazu beigetragen, dass MFOs in der Lage waren, qualifizierte Fachkräfte zu gewinnen und internationale Kunden zu bedienen.
Ein weiterer Grund für die Beliebtheit der Schweiz als Standort für Family Offices ist die politische und wirtschaftliche Stabilität des Landes. In einer von ökonomischen und geopolitischen Turbulenzen geprägten Welt bietet die Schweiz ein sicheres Umfeld für die Verwaltung von Vermögen. Familien mit erheblichem Vermögen suchen in der Regel nach einem Standort, der ihnen langfristig Rechtssicherheit sowie stabile wirtschaftliche Rahmenbedingungen garantiert. Die Schweiz erfüllt diese Anfordrungen durch ihr solides Rechtssystem sowie eine vorhersehbare Finanzpolitik. Des Weiteren verfügt die Schweiz im internationalen Vergleich über eine moderate Steuerpolitik, die für vermögende Familien attraktiv ist. Obgleich das Land in den vergangenen Jahren einige steuerliche Vorzüge modifiziert hat, um internationalen Standards zu genügen, bleibt es für zahlreiche wohlhabende Familien ein steuerlich attraktiver Standort. Insbesondere auf kantonaler Ebene existieren diverse steuerliche Bestimmungen, welche für vermögende Privatpersonen vorteilhaft sind. Die vorteilhaften Rahmenbedingungen machen die Schweiz insgesamt zu einem attraktiven Standort für Multi Family Offices, deren Kerngeschäft mitunter die Steueroptimierung für ihre Kundinnen und Kunden ist.
Ein weiterer Faktor, der die hohe Dichte von MFOs in der Schweiz erklärt, ist die Tradition der Diskretion im Finanzsektor. Der Schweizer Bankensektor ist seit jeher für den Schutz der Privatsphäre bekannt. Obwohl in den letzten Jahren internationale Abkommen zur Verbesserung der Transparenz unterzeichnet wurden, ist die Schweiz nach wie vor ein Land, das den Datenschutz seiner Kunden sehr ernst nimmt. Für zahlreiche vermögende Familien stellt diese Diskretion einen wesentlichen Aspekt dar, insbesondere im Kontext der Strukturierung von Vermögen, der Planung von Erbschafften sowie weiterer sensibler Finanzangelegenheiten. Die Schweiz verfügt außerdem über eine außerordentlich hohe Konzentration an Fachwissen und Expertise im Bereich der Vermögensverwaltung. Ein signifikanter Anteil der in der Schweiz aktiven Multi Family Offices beschäftigt hochqualifizierte Fachkräfte aus den Bereichen Finanzplanung, Steuerrecht, Wirtschaftsprüfung und Erbschaftsplanung. Die Kombination von langjähriger Erfahrung im Umgang mit komplexen internationalen Vermögen mit einer hohen Expertise macht die Schweiz zu einem attraktiven Standort für MFOs. Die hohe Qualität der Dienstleistungen, die von Schweizer MFOs angeboten werden, hat dazu geführt, dass Familien aus der ganzen Welt ihr Vertrauen in die Schweiz setzen.
Letztendlich hat sich die Schweiz vereinfacht formuliert als internationaler Finanzplatz etabliert und betreut mittlerweile Kunden aus der ganzen Welt. MFOs in der Schweiz haben sich auf die Verwaltung grenzüberschreitender Finanzangelegenheiten spezialisiert, da zahlreiche vermögende Familien eine globale Ausrichtung aufweisen. Die internationale Ausrichtung sowie die Erfahrung der MFOs in der Schweiz machen diese für Familien mit globalen Interessen zu einer besonders attraktiven Wahl.
Die Zukunft der Schweizer MFO-Szene
Es ist zu erwarten, dass die Nachfrage nach den Dienstleistungen von Multi Family Offices in der Schweiz weiter zunehmen wird. Diese Entwicklung ist zum einen auf die Zunahme wohlhabender Familien weltweit, zum anderen auf die steigende Komplexität von Vermögensverwaltung und Nachfolgeplanung zurückzuführen. Des Weiteren hat die fortschreitende Globalisierung der Märkte dazu geführt, dass zahlreiche Familien nach einer stabilen, internationalen Loesung für ihre Vermögensfragen suchen. In diesem Kontext stellt die Schweiz nach wie vor einen führenden Standort dar. Die steigende Nachfrage führt jedoch auch zu einem erhöhten Wettbewerbsdruck innerhalb der MFO-Szene. Multi Family Offices sind folglich gefordert, ihr Dienstleistungsspektrum zu erweitern, um den individuellen Bedürfnissen der Familien gerecht zu werden. Gleichzeitig müssen sie neue Technologien und digitale Lösungen in ihre Prozesse integrieren.
Bildquelle: Zoshua Colah
